お役立ち情報を発信していきます
加藤浩之
G.S.ブレインズコンサルティング株式会社 執行役員
東京都千代田区有楽町、日比谷、銀座の税理士法人 G.S.ブレインズ税理士法人
会社が成長していけるノウハウをご提供するG.S.ブレインズコンサルティング株式会社
Column
2024.02.20
<お客様からのご相談>
6歳の子どもの将来の入学金や学費の資金は何で準備すればよいでしょうか?
お子様の将来の学資準備(大学卒業まで)だけでなく、その先のライフイベント(結婚、住宅購入、老後資金)まで活かせる変額個人年金保険、つみたてNISA、投資信託等で準備をしましょう!
変額個人年金保険、つみたてNISA、投資信託などは、運用次第で元本を下回る変動リスクがあるものの、毎月少額の投資で長期にわたり継続させることで、複利での運用という大きな投資効果が期待できます。
お子様の将来必要になる資金は、進学の学資だけでなく、その後の結婚資金や住宅購入資金など、まとまった資金が必要になる時期が何度か訪れます。この長期にわたる準備に相性のよいのが長期積立型の変額個人年金保険、つみたてNISA、投資信託などです。
<少額による長期投資のメリット>
①複利の効果とは、「時間を長く利用する」ことで生まれます。
②長く投資することにより、「1回の投資額が少額で済み」、「投資変動リスクが抑えられる」効果も得られます。
ご相談頂いた6歳のお子様向けに、積立額:月額7,000円(年間84,000円)で、平均運用6%の場合の「運用効果のグラフ」と「推移表」を確認頂き、検討することになりました。
時間の経過とともに、運用効果は加速していきます。複利効果を活用し、上手に資産を形成しましょう。
G.S.ブレインズグループでは、皆様の経営に役立つ情報を定期的に配信しております。
最新情報は登録無料のメールマガジンでお知らせいたします。
無料相談
経営のお悩みなど、まずはお気軽にご相談ください。
弊社スタッフがお客様の状況に最適なサービスをご提供いたします。
03-6417-9627
営業時間 9:30〜17:30(土日祝を除く)
HPを見てお電話した旨をお伝えください
くろじになる