長期にわたり無理のない金額を積み立てることで、生命保険で保障を確保しながら財産形成も実現できます
3年、5年の投資効果を見るのではなく、10年以上を見据えてコツコツを積み立てることで、不測の事態の時の保障と、事業資金や経営者のための退職金の原資を準備できます。
生命保険には、万が一の保障と財産形成の
2つの機能があるのはご存じですか？
- 長年加入している保険で、貯蓄もできているか？わからない。
- 毎年、会社の利益は、数100万円しかでない状況が続いているが、それでも財産形成はできるの？
- 50歳を迎え、そろそろ自分の退職金のことも考えたいが、何で準備するのがよいか？
- 社員の退職金の準備も検討したいが、中退共の他にも良い方法があれば知りたい。
- 増えた財産には、どんな税金がかかるのか？知りたい。
- 掛けた保険料以上の金額が戻ってくる保険があるのなら、教えて欲しい。
- 退職金も必要だが、退職後も財産を増やしたい。
- つみたてNISAやiDeCo（イデコ）などの話は聞くが、本当に自分にあった財産形成の方法を知りたい。
- 外貨建て保険をすすめらたが、リスクについて理解できない。
- 親として子供や孫のために役立つ財産形成の方法を知りたい。
1つでも当てはまるご不安はありませんか？
わたしたちはこのようなお悩みを解決できます。
1つでも当てはまる心配や不安はありませんか？
わからないことを解消することろからお手伝いします。
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メリット01
加入保険の整理
加入されている保険が、掛捨てなのか？貯蓄性があるのか？から説明し、このまま継続するのがよいか？をご説明します。
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メリット02
生命保険以外の財産状況についてヒヤリング
銀行預金残高や借入状況も踏まえ、財産のバランスを確認し、今後の財産形成の方向性をお客様と一緒に考えます。
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メリット03
財産形成の具体的な方法について、リスクとのバランスを考慮した提案
お客様の財産形成の目的に沿った、提案を複数用意し、リスクについても理解頂きながら、検討頂きます。
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メリット04
導入後の運用状況を定期的に確認
お客様が定期的に財産形成の状況を確認できる環境を用意します。
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メリット05
財産の使い方もフォロー
増やした財産には税金もかかりますので、税負担も考慮した活かし方についても説明します。
お客様の成長支援実績がありますG.S.ブレインズのリスクコンサルティングは
なぜお客様から強く選ばれるのか？
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会計・税務の担当者と連携によって財産形成の目的が明確に
目的が明確であれば、その目的によって財産形成の方法も変わります。毎年変わる会社の財務状況や会社の方向性など、会計・税務の担当者と連携をとりながら、加入している保険の内容をチェックし、経営者の財産形成の目的も理解しながら、無理のない財産形成のご提案をさせて頂きます。
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財産形成の効果は、税金も含めてお伝えしています
何で準備するか？によって税金が大きく異なります。増えた財産にも税金がかかりますので、出口にかかる税金まで考慮したご提案をお客様にお伝えします。
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会社と個人と両方のバランスを考えた提案
経営者は、会社と個人の財産が表裏一体の面があります。その点も踏まえ、どちらで財産形成を進めるのがよいか？もご提案します。
料金プラン
加入されている保険の説明や、財産形成の考え方や方法について、無料でご相談頂けます。
※遠方へ訪問する場合は、実費の交通費、宿泊費をお客様にご負担頂く場合があります。
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ご契約までの流れ
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01お問い合わせ
お問い合わせフォーム、または、お電話でお気軽にお問合せください。
お問合せ窓口：リスクコンサルティング部 加藤（かとう）
TEL 03-6417-9627 -
02ご面談（初回無料）
日程を調整し面談をさせていただきます。面談担当者には何でも気兼ねなくご相談ください。事前に会社案内やＨＰのＵＲＬ、保険証券など保険資料、直近の申告書などをご提示いただけますとより具体的なヒアリングが可能です。面談方法は、来社またはウェブ面談をお選びいただけます。ウェブ面談は、遠方の方は来社のご都合がつかない方でもインターネット環境があればお気軽に面談をお受けいただけます。
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03お見積り
ヒアリングさせていただいた内容から最適なプランをご提案いたします。
ご不明点やプラン変更などご要望をお聞かせください。 -
04ご契約
ご提案内容に ご納得いただけましたら、健康診査とお申込みとなります。
お見積もりの内容等を契約書にさせていただきますので、ご確認ください。
Q&A
- 会社で加入している保険の内容について、説明して頂けるのでしょうか？
- はい、いつでも無料でご説明させて頂きます。事前に、加入保険の保険証券のコピーを頂き、保険管理ファイルを作成し、その資料を使ってご説明させていただきます。
- 保険の見直しのアドバイスも受けられるのでしょうか？
- はい、保険の見直しのアドバイスもさせて頂きます。事前に、財務内容がわかる資料（決算書・試算表）のコピーを頂き、経営者のお考えもお聞きしながら、アドバイスさせていただきます。
- アドバイスの後、保険の提案もして頂けるのでしょうか？
- はい、11社の生命保険会社の取り扱いをしております。生命保険会社ごとに特長のある保険商品がありますので、お客様のご意向に沿った保険会社のご提案が可能です。例えば、保険料負担を抑えたい、特定の保障を厚くしたい、健康に不安があるが加入できる保険は？など、お客様の状況やお考えをお聞きしながらご提案させていただきます。
- 継続的に保険を見て頂けるのでしょうか？
- もちろんです。会社は毎年、売上・利益、経営環境が変化していますので、決算前や銀行融資を受けられる前のタイミングで、財務内容と加入保険のバランスをチェックし、メンテナンスの必要があれば、ご提案させていただきます。
- 個人で加入している保険も見てもらえますか？
- はい。生命保険は、会社と個人のバランスも大切です。会社だけ加入していれば安心ということはありません。個人の状況もお聞きしながら、会社と個人の生命保険のアドバイスさせていただきます。
